Sudah tiba masanya untuk mempelajari dengan lebih lanjut tentang aset-aset yang boleh anda dagangkan. Di mana harus kita mulakan? Mari kita bincangkan selangkah demi selangkah.
1. Pasangan matawang
Kita boleh meraih pendapatan dengan membeli dan menjual pelbagai matawang. Hakikat betapa nilai setiap matawang itu terapung, atau dalam perkataan lain sentiasa turun dan naik berbanding nilai matawang yang lain, adalah sebab mengapa perdagangan pertukaran matawang asing telah berkembang menjadi salah satu perniagaan terbesar di planet ini, dengan pusing ganti harian (daily turnover) lebih daripada 5 trilion dolar.
Anda mungkin sudah mengetahui perkara ini daripada pengalaman anda sendiri. Apabila anda ingin melancong ke luar negara, anda membeli matawang domestik negara yang anda lawati. Tentu sekali pada zaman ini anda boleh membayar dengan kad – dalam situasi ini, operasi pertukaran akan dilakukan secara automatik oleh bank, dan anda akan melihat hanya perubahan yang terhasil pada baki akaun anda. Namun begitu, proses pertukaran matawang tetap berlaku. Di samping itu, orang ramai sering membeli matawang asing, euro atau dolar AS, khususnya, untuk menyimpn wang dan mendapatkan perlindungan daripada inflasi dalam matawang tempatan mereka.
Matawang sentiasa didagangkan melawan matawang lain. Secara bersama, ia dipanggil pasangan matawang.
"Bolehkah anda jelaskan tentang pasangan matawang menggunakan contoh?"
Mari lihat pasangan yang paling popular, EURUSD. Euro diletakkan di posisi hadapan simbol ini dan ia dipanggil matawang asas (base currency). Jika sebut harga untuk EURUSD ialah 1.20, ia bermakna setiap 1 euro berharga 1.20 dolar – 1 dolar dan 20 sen (USD ialah matawang sebutharga atau matawang lawan).
Posisi matawang pada simbol pasangan adalah standard. Anda akan terbiasa dengannya tidak lama lagi. Untuk pasangan lain, situasinya adalah sama: harga matawang di posisi pertama disebut dalam matawang yang berada di posisi kedua.
Ingat bahawa jika nilai matawang asas meningkat, di carta, pasangan tersebut akan bergerak ke atas. Sebaliknya, jika nilai matawang sebutharga meningkat, pasangan itu akan bergerak ke bawah. Jika EUR menguat, EURUSD meningkat. Jika USD menguat, EURUSD merosot.
Contoh
Lihat carta di bawah. EURUSD jatuh mendadak pada 16 Jun. Apakah sebabnya? Rizab Persekutuan (bank pusat AS) telah bermesyuarat pada hari tersebut. Bank pusat itu mengisytiharkan bahawa ia akan mula mengurangkan sokongan kewangannya kerana ekonomi AS memulih daripada kesan pandemik Covid-19 dengan lebih cepat daripada yang mereka jangkakan sebelum itu. Berita baik untuk USD! Akibatnya, EURUSD jatuh selama 3 hari berturut-turut!
"Bagaimana pedagang mencari berita ekonomi seperti ini? Saya mahu mengikutinya juga!"
Kalendar ekonomi ialah alat penting yang membantu pedagang memastikan bahawa mereka tidak terlepas peristiwa atau acara-acara yang penting. Anda boleh menemuinya di laman web kami.
"Bagaimana cara untuk membaca kalendar ekonomi? Saya rasa jika sesebuah negara menunjukkan beberapa data yang baik, nilai matawang negaranya meningkat, dan begitu juga sebaliknya. Benarkah telahan saya?"
Tepat sekali! Namun, izinkan kami memberikan anda beberapa butiran tambahan. Bandingkan ramalan dengan data sebenar di kalendar ekonomi. Jika jumlah sebenar lebih besar daripada jangkaan, matawang berkenaan akan meningkat. Jika ia lebih teruk – matawang berkenaan akan jatuh. Satu-satunya pengecualian ialah kadar pengangguran dan indikator lain sepertinya. Bagi indikator seperti ini, semakin tinggi bacaan, nilai matawang semakin menyusut.
Namun, kesudahannya tidak dapat diramalkan pada setiap masa. Adakalanya, jika ramalan dalam kalendar terlalu optimistik, pedagang sudah mula mengambil kira keputusan yang baik ke dalam penilaian harga aset (price in) walaupun data belum diumumkan lagi dan menolak harga matawang tersebut naik. Walau bagaimanapun, harga turun apabila data sebenar diumumkan dan diketahui oleh umum dan ia sudah tidak terlalu mengujakan. Para pedagang mempunyai bidalan khas untuk ini – ‘buy the rumor, sell the fact’ (‘beli di atas khabar angin, jual di atas fakta').
Pasangan major Forex
Di bawah anda akan menemui senarai pasangan yang dikenali sebagai 'Pasangan Major Forex'. Silakan lihat dan beritahu kami: apakah persamaan yang dikongsi oleh mereka?
EURUSD
GBPUSD
USDJPY
USDCHF
AUDUSD
NZDUSD
USDCAD
"Ada USD pada setiap pasangan tersebut?"
Tepat sekali! Pasangan major Forex mengandungi USD. Matawang satu lagi pada setiap pasangan di atas ialah matawang ekonomi-ekonomi yang termaju di dunia. Dalam erti kata lain, pasangan major Forex adalah sekumpulan matawang yang andal (reliable) dan popular. Secara bersama, pasangan major membentuk kira-kira 75% daripada semua urusniaga – sesuai sekali dengan namanya.
Pedagang lebih menggemari pasangan major kerana satu sebab: instrumen-instrumen perdagangan ini mempunyai kecairan yang lebih tinggi berbanding pasangan matawang lain.
"Dan kecairan ertinya…"
Ia bermakna pasangan ini mempunyai volum urusniaga yang terbesar, bergerak secara dinamik, dan kos memperdagangkannya adalah yang paling murah.
Pasangan Silang
Mungkin sukar untuk meneka dari nama kumpulan ini, tetapi ia terdiri daripada pasangan matawang yang dibentuk daripada matawang major selain daripada dolar AS. Tidak adillah jika asyik USD sahaja, bukan? Sebelum ini, matawang-matawang ini tidak boleh didagangkan secara langsung, ia perlu ditukar menjadi dolar Amerika terlebih dahulu. Pedagang perlu melakukan dua transaksi dan ini merugikan. Dari masa ke masa, pasangan silang akhirnya menjadi suatu yang lazim, dan kini anda boleh menemuinya dalam semua aplikasi perdagangan. Berikut beberapa contoh pasangan silang:
EURGBP
EURJPY
CHFJPY
GBPAUD
EURNZD
CADJPY
Jika, atas sebab tertentu, anda menghadapi masalah dengan analisis dolar AS atau USD tidak begitu aktif, pasangan matawang silang ialah pilihan yang terbaik untuk anda. Syarat perdagangannya juga baik kerana matawang seperti EUR, GBP, JPY, CHF, NZD, AUD dan CAD juga popular dan menawarkan kecairan yang tinggi.
"Hmm... Bolehkah anda berikan saya satu contoh?"
Jika anda lihat carta di bawah, anda akan dapat melihat CADJPY. Kanada salah satu pengeksport minyak yang terbesar di dunia, dan itulah sebabnya apabila minyak mentah menyusut nilainya, dolar Kanada juga ikut jatuh.
Ingat bahawa harga minyak dan dolar Kanada cenderung bergerak dalam arah yang sama.
Pada 11 Ogos, 2021, Pentadbiran Maklumat Tenaga (EIA) AS menerbitkan laporan minyak yang lebih buruk daripada jangkaan dan itu telah mencetuskan penjualan aset minyak secara besar-besaran. Justeru, dolar Kanada merosot, dan CADJPY pun turun sekali.
Pasangan eksotik
"Eksotik? Biasanya saya mengaitkan perkataan ini dengan koktel tropika yang dihias dengan payung kecil."
Anda boleh melihat matawang-matawang eksotik dengan cara yang sama. Secara umumnya, satu matawang yang digunakan di sini adalah yang popular seperti USD, dan yang satu lagi – matawang yang agak langka (jarang-jarang didagangkan), biasanya matawang ekonomi yang sedang membangun atau sedang berkembang, sebagai contoh, peso Mexico atau real Brazil. Tinjau senarai pasangan eksotik berikut:
USDTHB
EURTRY
USDZAR
USDBRL
CNHJPY
USDBRL
Contoh
Biasanya, pasangan-pasangan matawang ini lebih meruap, iaitu cenderung mengalami pergerakan yang besar akibat dari langkah-langkah yang diambil oleh penggubal dasar. Sebagai contoh, pada 22 Mac, 2021, lira Turki jatuh sebanyak 15% selepas Presiden Recep Tayyip Erdogan melucutkan jawatan gabenor bank pusat negara itu. Pergerakan seperti ini mewujudkan peluang kepada pedagang tetapi ia juga membawa bersamanya risiko.
Terdapat juga trend yang panjang dan kuat yang mungkin menarik minat pedagang kerana mereka boleh memanfaatkan trend-trend ini. Pada masa yang sama, kos perdagangan matawang eksotik mungkin lebih tinggi kerana kecairan yang lebih rendah. Secara keseluruhan, segala-galanya bergantung pada gaya perdagangan anda dan strategi yang anda gunakan.
2. Logam & minyak
Emas
Untuk mencari emas di terminal perdagangan, cari XAUUSD – inilah simbol yang digunakan untuk emas. Logam ini sama seperti matawang, didagangkan melawan USD, walaupun terdapat faktor-faktor khusus yang mendorong pergerakan harga emas.
Perdagangan emas dan pelaburan dalam logam berharga sudah dilakukan manusia berabad-abad lamanya. Orang ramai membeli emas apabila mereka ingin mempertahankan nilai wang mereka dan mereka masih melakukannya. Emas telah lama hadir dalam tamadun manusia dan akan kekal bersama kita pada masa hadapan. Itulah sebabnya pemain pasaran membeli emas apabila mereka ingin menyelamatkan atau melindungi dana mereka daripada inflasi. Sebaliknya, apabila ekonomi berkembang pesat dan pedagang mempunyai selera risiko yang semakin tinggi, mereka cenderung untuk menjual emas, mendorong harganya turun.
"Bagaimana cara untuk memburu trend-trend ini?"
Pedagang perlu memantau berita dan analisis pasaran. Anda boleh membuka urusniaga dalam mana-mana arah bila berdagang emas, beli dan jual.
Contoh
Pada 6 Ogos, 2021, XAUUSD telah jatuh mendadak. Kenapa? Kerana AS telah mengumumkan data pasaran buruh yang lebih baik daripada jangkaan: Daftar Gaji Bukan Perladangan atau NFP. Ia salah satu laporan ekonomi yang memberikan impak yang paling tinggi untuk para pedagang. Ia menunjukkan seberapa ramai rakyat Amerika yang telah mendapat pekerjaan pada bulan sebelumnya, tidak termasuk di industri perladangan.
"Baiklah, tetapi bagaimana hal tersebut menjelaskan tentang kejatuhan emas?"
Nah, USD dan emas mempunyai hubungan yang songsang. Apabila USD meningkat, emas cenderung jatuh, dan begitu juga sebaliknya, kerana USD ialah matawang sebut harga dalam XAUUSD. Justeru, NFP yang kukuh mendorong USD ke atas dan emas ke bawah.
Minyak
Minyak adalah satu lagi aset yang popular di kalangan para pedagang di seluruh dunia. Pemain besar berdagang minyak di bursa niaga hadapan komoditi. Pedagang individu juga boleh membuka urusniaga beli dan jual minyak dengan bantuan instrumen kewangan tertentu.
"Apa yang mendorong harga minyak?"
Harga minyak bergerak naik dan turun kerana bekalan minyak (berapa banyak minyak yang diekstrak dan dibawa ke pasaran) dan permintaan (berapa banyak minyak yang diperlukan dan dibeli oleh ekonomi). Dua penanda aras utama (jenis) minyak ialah Brent dan WTI. Di dalam perisian perdagangan, ia menggunakan nama XBRUSD dan XTIUSD. Kedua-dua aset ini cenderung bergerak dalam arah yang sama, tetapi paras harga sebenar berbeza kerana campuran minyak ini dihasilkan di wilayah yang berbeza.
Contoh
Harga minyak mencecah paras terendah pada April 2020 lantaran dari wabak Covid-19. Ia benar-benar gila! Beberapa kontrak niaga hadapan minyak bertukar menjadi negatif. Penjual membayar pembeli untuk mengambil komoditi ini dari tangan mereka. Situasi sedemikian berlaku kerana ekonomi AS ditutup oleh lockdown. Akibatnya, terdapat begitu banyak minyak yang tidak digunakan sehingga Amerika kehabisan tempat untuk menyimpannya. Pada carta di bawah, anda boleh melihat kejatuhan pasaran minyak dan pemulihannya pada tahun 2021.
"Saya agak kecewa kerana tidak membeli minyak pada masa itu."
Jangan bimbang! Anda baru sahaja memulakan kembara anda. Dengan cara ini, apabila beberapa aset yang berpotensi berada pada paras yang terendah, pedagang akan berkata ‘buy the dips’ (beli bila harga jatuh). Ia salah satu frasa kegemaran di kalangan mereka. Ideanya adalah untuk membeli aset yang terkurang nilai (undervalued assets) yang mempunyai potensi tinggi untuk berkembang pada masa hadapan untuk menjualnya pada harga yang lebih tinggi nanti.
3. Saham & indeks saham
Indeks
Indeks pasaran saham digunakan untuk menggambarkan prestasi pasaran saham sesebuah negara atau suatu segmen yang spesifik daripada pasaran saham tersebut.
Sebagai contoh, US500 (S&P 500) menunjukkan prestasi saham syarikat-syarikat gergasi AS secara keseluruhan. US100 (NASDAQ) mengandungi maklumat tentang syarikat gergasi teknologi.
Apabila anda dagangkan suatu indeks, berita tentang mana-mana firma individu tidak menjejaskan posisi anda. Anda akan melihat pada suasana perniagaan di sesebuah negara secara menyeluruh. Jika kadar faedah rendah, kerajaan menyokong perniagaan, dan persekitaran ekonomi dan politik stabil, maka indeks berkemungkinan akan meningkat naik. Jika anda lihat pada carta jangka panjang, saham Amerika sentiasa menunjukkan trend menaik.
"Saya pernah mendengar bahawa indeks saham salah satu pelaburan yang paling selamat. Adakah itu benar?"
Betul sekali! Indeks saham ialah portfolio yang sudah siap dipelbagaikan atau direncamkan dengan baik (well diversified). Kepelbagaian adalah salah satu rukun paling utama dalam perdagangan saham. Kepelbagaian (diversity) bermaksud memiliki pelbagai aset dari pelbagai jenis untuk meminimumkan risiko pergerakan harga yang tidak dijangka oleh mana-mana satu aset individu. Oleh itu, indeks lebih tahan terhadap kejutan luar jangkaan di pasaran berbanding saham individu dan dengan itu dianggap sebagai pelaburan yang berisiko rendah.
Contoh
Anda boleh lihat indeks US500 pada gambar di bawah. Ia naik dan naik tidak kira apa yang terjadi. Ia turun sebentar apabila wabak Covid-19 melanda pada tahun 2020. Walau bagaimanapun, selepas itu, ia telah berjaya bukan sahaja untuk kembali ke paras pra-pandemik tetapi malah lebih daripada itu!
Saham
"Saya sudah faham: indeks memang hebat, tetapi bagaimana jika saya masih mahu melabur dalam beberapa saham tertentu?"
Dengan FBS, anda juga boleh membeli dan menjual saham!
Dinamik harga saham bergantung pada keputusan kewangan dan berita-berita lain yang berkaitan dengan syarikat tersebut. Sebagai contoh, saham Tesla berkemungkinan besar akan melonjak apabila syarikat itu mengumumkan model baharu.
Untuk meramalkan pergerakan saham dengan jayanya, anda perlu menyemak laporan perolehan syarikat yang tersedia pada kalendar ekonomi serta suapan berita di laman web FBS.
Contoh
Pada 17 November 2020, diumumkan bahawa Tesla telah memutuskan untuk menyertai indeks S&P 500 pada 21 Disember 2020. Harga saham berkenaan telah melonjak daripada $410 kepada $650 dan naik 60% dalam tempoh tersebut. Pada bulan berikutnya, harga bergerak lebih tinggi lagi dan mencapai $880. Lonjakan yang dicatat secara keseluruhan adalah sebesar 114%.
4. Matawang kripto
Matawang kripto akan menjadi sebahagian daripada arus perdana — dan menjadi semakin sukar untuk tidak diendahkan oleh pelabur. Matawang kripto (kripto) ialah matawang digital yang digunakan untuk membeli barangan dan perkhidmatan dan dilindungi oleh kriptografi. Kebanyakan matawang kripto adalah rangkaian yang terdesentralisasi yang berasaskan teknologi blockchain. Antara matawang kripto yang paling terkenal adalah Bitcoin, Ethereum, XRP, Litecoin, dll.
"Saya telah saksikan bagaimana orang ramai sangat teruja dengan kripto. Mengapa begitu?"
Ada beberapa sebab. Pertama, kebanyakan pelabur percaya ia mempunyai potensi yang besar untuk berkembang. Kripto biasanya dilihat sebagai matawang masa hadapan, dan orang ramai ingin memiliki aset ini untuk bersiap-siap. Bagaimana jika ia meroket suatu hari nanti? Tiada siapa yang mahu ketinggalan.
Kedua, tiada kawalan pihak berkuasa. Matawang kripto tidak dikawal oleh mana-mana bank pusat yang menjadikannya lebih menarik pada masa-masa bilamana inflasi sedang tinggi. Inflasi mengurangkan nilai wang fiat seperti USD atau EUR, manakala BTC tidak terjejas dek kerana inflasi.
Ketiga, keselamatan. Kriptografi melindungi matawang, menjadikannya hampir mustahil untuk dipalsukan atau dibelanjakan dua kali. Ada yang mengatakan bahawa kripto mungkin lebih selamat daripada sistem pembayaran tradisional.
"Bagaimana cara berdagang kripto?"
Anda boleh melabur dalam kripto, memperdagangkannya, atau menggunakan kedua-dua pendekatan. Melabur merujuk kepada pendekatan beli dan simpan: pelabur membeli matawang kripto yang paling berpotensi tinggi, tunggu sekian lama, dan kemudian menjualnya pada harga yang lebih tinggi. Tidak seperti pelaburan, perdagangan adalah pendekatan jangka pendek. Pedagang meraih keuntungan daripada perubahan harga sepanjang hari, beberapa jam, atau bahkan beberapa minit. Ia sama seperti berdagang pasangan matawang! Perhatikan bahawa matawang kripto cenderung lebih meruap berbanding aset Forex lain, jadi anda perlu berhati-hati dan menguruskan risiko anda dengan baik.
"Fuh… Begitu banyak sekali maklumat baharu. Saya sudah penat. Mari kita rangkumkan bab ini dan berehat!"
Ringkasan pelajaran
Terdapat pelbagai instrumen perdagangan yang tersedia untuk perdagangan dalam talian: pasangan matawang, logam, minyak, indeks, saham dan matawang kripto;
Setiap jenis aset kewangan didorong oleh faktor tertentu;
Anda boleh mempelbagaikan (diversify) perdagangan anda dengan memilih pelbagai instrumen yang berbeza.
Seterusnya
Teruskan! Pelajaran seterusnya akan mengajar anda cara-cara membuat urusniaga percubaan anda yang pertama.