Cuando analizas gráficos, te fijas en los niveles técnicos. Piensas en cuántos pips puedes obtener en una operación. También puedes ver las ganancias o pérdidas de tu posición abierta, que se muestran en la divisa de tu cuenta.
"¿Cuál es la lógica detrás de esos números? ¿Cómo puedo administrar y controlar mis ganancias?"
¿Cuál será tu ganancia?
Imagina que tuviste un gran día y ganaste 1000 puntos. ¿Cuánto es en dólares? Eso depende.
Toma como ejemplo la preparación de una comida. Cuanto más cantidad de un ingrediente añadas, más porciones tendrás. Los dólares son tus ingredientes, tu entrada o, si optamos por llamarlo de otra manera, inversión. Cuanto más pongas en juego en una determinada operación, más ganancias obtendrás. Al mismo tiempo, tus riesgos también aumentan: ¿qué pasaría si eliges la temperatura incorrecta y arruinas tu plato? En este caso, cuanto menor sea la cantidad de ingredientes que hayas gastado para cocinar, más te quedarán.
"Ya veo. ¡Es como una proporción!"
Sí. Puedes controlar tu entrada en una operación. Para ello, elige el tamaño de tu operación en lotes. Cuantos más lotes operes, más aportará/costará cada punto de ganancia en dólares.
Veámoslo con un ejemplo en EURUSD.
Si abres una operación de 0.01 lotes y tu cuenta está en USD, 1 punto de ganancia representará 1 centavo.
Si tu cuenta está en USD y abres una operación de 1 lote, 1 punto de ganancia será 1 USD para ti.
Entonces, volvamos a nuestros 1000 puntos.
En el primer caso (volumen de operación = 0.01 lotes), ganarás 1000*0.01 USD = 10 USD.
En el segundo caso (volumen de operación = 1 lote), ganarás 1000*1 USD = 1000 USD.
¡Guau! ¡Esa es la diferencia!
"Tengo que pensar en esto. ¡Se abren nuevos horizontes!"
Naturalmente, querrás una ganancia mayor. Sin embargo, todo debe estar equilibrado. ¿Y si pierdes 1000 puntos? En este caso, tu pérdida será de 10 USD o 1000 USD. Eso te hizo pensar, ¿verdad? ¿Fue como un balde de agua fría?
No te preocupes; pronto te explicaremos cómo minimizar las pérdidas potenciales y maximizar las ganancias al mismo tiempo.
¿Cómo elegir el tamaño de la operación?
Lo más importante es gestionar tu dinero. Hacerlo te permite controlar los riesgos y asegurarte de que la cantidad que inviertes en trading te beneficiará al máximo.
¡No pongas todos tus huevos en una canasta!
"¿Huevos, canasta? ¡Estoy confundido! Yo solo quiero operar."
Es un refrán, pero tiene mucha sabiduría. Te explicaremos lo que significa.
Abriste una cuenta y pusiste algo de dinero en ella. Lo primero que quieres es, lógicamente, usarlo en trading, ¿verdad?
¡No tan rápido!
Miles de millones de traders ya han acumulado algo de experiencia y han desarrollado una regla de oro para el volumen de operación.
Regla de oro para el volumen de operación: el tamaño óptimo de una sola operación es del 1% al 5% de tu depósito.
En otras palabras, si deseas invertir 10 USD en una operación, debes tener al menos 200 USD en tu cuenta (en este caso, 10 USD será el 5% de tu cuenta).
Aclaremos: Obviamente, no todos los traders respetan la regla de oro, pero los que son disciplinados, pacientes y precavidos la siguen al pie de la letra. Los traders imprudentes no cuentan el dinero. ¿Adivina qué traders conservan y multiplican sus fondos y cuáles hacen saltar por los aires sus cuentas? No todos los traders tienen éxito, que es una de las principales razones por las que ocurre. Tu objetivo es estar entre los que hacen trading con ganancias. Ahora ya sabes lo que tienes que hacer.
"Ok, no soy matemático, pero entiendo esto: multiplico el valor de mi cuenta por 0.05 y obtengo el tamaño de mi operación en dólares."
¿Por qué los traders utilizan una regla de oro para el volumen de operación?
La razón es sencilla. Imagina que utilizas el total de tu cuenta para abrir una operación. Algo ocurre en el mercado y la operación sale mal. Te quedas en estado de shock y no tienes dinero suficiente para hacer otra operación. ¿Mala suerte? No exactamente. Se trata más bien de una mala toma de decisiones.
Ahora consideremos otra situación. Cuando arriesgas el 5% de tu cuenta, por ejemplo, 10 USD de 200 USD, tendrás suficiente dinero para abrir 20 operaciones más. Esto significa que, si una operación sale mal, te quedarán muchas oportunidades para probar otras ideas de trading.
Incluso si solo la mitad de estas operaciones tienen éxito, con la gestión de riesgos adecuada, puedes terminar con una cantidad mayor que los 200 USD iniciales, lo que indicaría que has obtenido ganancias.
"¿Qué pasa si el 5% de mi cuenta es una suma demasiado pequeña para abrir una operación? ¡Mi cuenta no es muy grande por ahora!"
El volumen de operación más pequeño que puedes elegir es de 0.01 lotes. En términos monetarios, son 1000 unidades de la divisa base, generalmente 1000 USD o 1000 EUR. Ese no es un monto pequeño para una sola operación. Y si eso es solamente el 1% o el 5% de una cuenta…
Las ventajas del apalancamiento
Ya hemos explicado que el apalancamiento te permite pedir dinero prestado al broker para abrir operaciones de mayor volumen. Esto significa que, aún para abrir una operación del volumen más pequeño ( 0.01 o 1000 USD), puedes utilizar 10 USD o incluso 1 USD (con un apalancamiento de 1:100, necesitarás 100 USD, y con un apalancamiento de 1:1000, necesitarás 1 USD).
Normalmente puedes elegir el apalancamiento en los ajustes de tu cuenta en tu Personal Area. El apalancamiento determina el impulso que puedes obtener de un broker. Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayor será el impulso. En otras palabras, cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será la cantidad que necesites para abrir una operación del mismo tamaño.
¿Qué apalancamiento utilizar?
A primera vista, la decisión es obvia: elige el mayor apalancamiento posible e invierte solo un poco de lo tuyo en trading.
De nuevo: ¡no tan rápido! Ten siempre en cuenta que tus riesgos también aumentan con el apalancamiento. Si abres una operación de compra, pero el precio está bajando, cada punto que el precio se mueva en tu contra te supondrá una pérdida mayor cuanto mayor sea el apalancamiento que estés utilizando. En consecuencia, debes tener cuidado y elegir un tamaño de apalancamiento razonable.
Para los principiantes, el apalancamiento de 1:100 suele considerarse una buena opción: no es ni demasiado grande ni muy pequeño.
"¡Ya veo! Entonces voy a empezar con un apalancamiento de 1:100."
Elige el volumen de una orden
¡Llegamos a la parte más interesante! No hay duda de que estás ansioso por abrir muchas órdenes en tu plataforma de trading, y quieres saber qué establecer exactamente en el campo "Volumen".
"¡Por supuesto! Entendí lo del 1-5% de una cuenta y la información sobre el apalancamiento. Pero no estoy seguro de qué hacer exactamente."
La idea es que juntes varias cosas: la cantidad de dinero que reservas como margen para la operación (en este caso, utilizas la regla de oro del 1-5% de la cuenta) y el apalancamiento (transformará tu margen en un mayor tamaño de la operación real). Esto te permitirá ver con cuántos lotes puedes operar.
Si tienes 20 USD como tamaño óptimo para una operación y utilizas 1:1000 como apalancamiento, dispondrás de 20.000 USD para una operación. Eso es 0.2 lotes. Por lo tanto, puedes introducir esto en el campo "Volumen".
Algunos traders prefieren utilizar el mismo volumen de operaciones en lotes para cada operación. Se trata de un concepto muy sencillo: una vez que hayas encontrado un volumen con el que te sientas cómodo, sólo tienes que ceñirte a él. Esta estrategia es fácil de aplicar para los principiantes porque, tras el cálculo inicial, puedes dejar de pensar en el volumen y limitarte a elegir siempre el mismo. Debería garantizar el crecimiento estable de tu cuenta.
Al principio se recomienda elegir operaciones de pequeño volumen. Más adelante, cuando ganes experiencia y tu cuenta aumente, puedes optar por aumentar el volumen de tus operaciones.
Ejemplo
Tienes 500 USD en tu cuenta. Con un apalancamiento de 1:1000, esta cantidad será suficiente para realizar 500 operaciones de 0.01 lotes cada una, 50 operaciones de 0.1 lotes cada una o 5 operaciones de 1 lote cada una. Otra opción son 25 operaciones de 0.2 lotes cada una. Además, ¡hay más opciones! Si gestionas tus riesgos, tu cuenta te dirá "¡Gracias!"
"¡Vaya! ¡Es sencillo! Me gustan todas estas opciones que tengo."
Si sigues la lógica descrita anteriormente, utilizará la siguiente fórmula:
Lotes a operar = equidad * % de riesgo * apalancamiento / tamaño del contrato
Con una cuenta de 500 USD y un riesgo del 5%, eso será:
500 USD * 0.05 * 1000 / 100,000 = 0.25
Equidad significa el valor de una cuenta si todas las posiciones estuvieran cerradas (es decir, cuenta las ganancias/pérdidas en tus operaciones en curso).
También es posible tener en cuenta la situación en el gráfico de precios y el tamaño del stop loss que necesitas para tu operación. Así es como ajustamos la fórmula:
Lotes para operar = capital * % de riesgo / (stop loss en puntos * valor del punto)
En este caso, sabes qué SL te gustaría tener y cuánto quieres que te aporte cada pip de la acción del precio.
Ejemplo
Viste que el precio no logró bajar de 139.030 y se volvió a la baja. Abriste una operación de COMPRA en 139.100 con un stop loss en el mínimo anterior de 139.030 (SL =70 puntos). Tu take profit está en 139.610.
Si necesitas un stop loss de 70 puntos, operarás con 0.5 lotes. El valor de tu punto será de 0.36 USD. Consulta la calculadora de Forex para obtener los números exactos de cada operación.
¿Cuánto dinero necesitas para comenzar a operar?
"Ahora entiendo cómo elegir el volumen de operaciones. Aunque no estoy seguro de cuánto depositar en mi cuenta para operar."
La cantidad de dinero que necesitas para empezar a operar depende del tipo de cuenta que elijas.
Recuerda lo que ya hemos aprendido:
Tu depósito determinará el tamaño de tu operación...
...así que el tamaño de la operación que deseas tener determinará tu depósito.
Si compras 0.01 lotes de EURUSD y tu apalancamiento es de 1:100, necesitarás 10 USD como margen para la operación. Si depositas 10 USD en la cuenta, tu depósito cubrirá este margen, y podrás abrir otras cuatro operaciones de este tamaño. Cada punto de movimiento del precio te aportará o te costará 0.1 USD.
Consideremos algunas buenas opciones para un trader principiante. Los ejemplos que traemos aquí son seguros y sólidos desde el punto de vista de gestión de riesgos.
Depósito = 100 USD
La cantidad de riesgo para una sola operación debe ser inferior al 5%, no importa lo grande que sea tu depósito. Vamos con un riesgo del 3% (3 USD o 3000 USD con apalancamiento 1:1000). Si operas con 0.01 lotes, cada punto de movimiento del precio equivaldrá a 0.01 USD. Dividiendo 3 USD por 0.01 USD, obtenemos 300 puntos. Este es un stop loss que puedes permitirte tener. Esto es más que suficiente para una operación que mantienes abierta durante varias horas. Se recomienda que tu take profit supere tu stop loss unas 3 veces. Por lo tanto, tendrás como objetivo 900 puntos (9 USD) como ganancias en esta operación.
"Arriesgando 3 USD en una operación, tendré la oportunidad de ganar 9 USD. Y si esta operación sale mal, seguiré teniendo 97 USD en mi cuenta. ¡Qué bien!"
Cierto. Esta relacion de 3 USD/9 USD se llama relacion riesgo/recompensa. De esta manera, una buena operación (9 USD) te permitirá tener tres malas operaciones y no perder nada. El análisis del mercado, que estudiaremos en la próxima lección, te ayudará a reducir el número de operaciones malas y, por lo tanto, a tener ganancias después de una serie de operaciones. Este es el argumento a favor de establecer cuidadosamente los volúmenes de operaciones y tener una relación riesgo/recompensa correcta.
Depósito = 500 USD
¿Y si tu depósito es de 500 USD? Con un riesgo del 3% (15 USD), el tamaño de tu operación puede ser de 0.15 lotes. En este caso, cada punto de ganancias/pérdidas supondrá 0.15 USD. Con un tamaño de posición mayor, ¡podrás ganar dinero más rápido! Habrá 100 puntos para un stop loss. Si necesitas un stop más amplio, puedes operar con 0.1 lotes, haciendo que cada pip cueste 0.1 USD. El stop loss será de 150 puntos. Con un riesgo del 5% (25 USD), puedes permitir un SL de 250 puntos. Las ganancias en este caso (si tu take profit es 3 veces mayor) serán de 75 USD.
Depósito = 1000 USD
Si tu depósito es de 1000 USD, puedes, por supuesto, abrir operaciones aún mayores. El riesgo del 3% para una operación (30 USD) y un apalancamiento de 1:1000 te permitirá operar 0.3 lotes. El riesgo del 10% (100 USD) te permitirá operar 1 lote. En este caso, 300 puntos de ganancia supondrán una ganancia de 300 USD. El riesgo óptimo de 30 USD por operación te permitirá operar 0.1 lotes con el SL de 300 puntos. La ganancia potencial será de 90 USD.
Cosas a recordar sobre la gestión de cuentas
Otra cosa importante: recuerda las llamadas de margen y los stop out. La llamada de margen es un nivel de margen permitido del 40% o inferior. En este punto, la empresa tiene el derecho, pero no la obligación, de cerrar todas las posiciones abiertas de un cliente debido a la falta de margen libre. Stop out es un nivel mínimo permitido de margen (20% o inferior) en el que el programa de trading empezará a cerrar las posiciones abiertas del cliente una a una para evitar más pérdidas que lleven a un saldo negativo (por debajo de 0 USD).
Si cumples las normas de gestión de riesgos y no inviertes todo tu depósito en trading de una sola vez, estarás a salvo de las llamadas de margen y los stop out.
Recuerda que existen cuentas demo que te permiten practicar trading sin invertir un solo dólar. O un euro. O lo que sea. El tamaño de una cuenta demo con FBS puede ser de hasta 1 millón de dólares. La cuenta demo te permitirá practicar la apertura de órdenes y establecer el tamaño de las posiciones. Utiliza la cantidad que realmente planeas invertir en trading. Así, todo será realista, y podrás practicar trading y obtener un modelo de cómo puede cambiar el tamaño de la cuenta cuando operes de verdad.
Resumen de la lección
Cuanto mayor sea la operación que abras, mayores serán las ganancias/pérdidas por cada punto de movimiento del precio.
La mejor solución desde el punto de vista de la gestión de riesgos es limitar el tamaño de una sola operación a un 5% de la cuenta.
El apalancamiento permite a los traders abrir operaciones de mayor volumen.
El depósito y el tamaño de la operación se determinan mutuamente.
A continuación
En la siguiente lección, aprenderás a analizar el mercado para obtener ideas de trading de compra y venta.