Este material no constituye una invitación a operar, un asesoramiento de trading ni recomendación, y tiene solo fines informativos.
¿Qué son las inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas van más allá de los activos tradicionales como las acciones y los bonos. Entre estos activos se incluyen el capital privado, los fondos de cobertura, los bienes inmuebles y las criptomonedas. A diferencia de las inversiones tradicionales, los activos alternativos son menos fáciles de convertir en efectivo y están menos regulados, lo que los hace menos predecibles para los inversores.
En el pasado, solo los inversores institucionales y adinerados participaban en este campo. Ahora se están sumando los inversores ordinarios, que buscan una combinación de inversiones para reducir los riesgos, sobre todo durante los cambios económicos.
El mundo de la inversión alternativa está creciendo con rapidez. Por ejemplo, en 2023, Blackstone gestionaba más de 1 billón de dólares en activos alternativos. Esto indica un creciente interés por estas inversiones más arriesgadas y a más largo plazo.
¿Por qué invertir en activos alternativos?
La inversión en activos alternativos está ganando popularidad a medida que los inversores tratan de diversificar sus carteras, alcanzar rendimientos potencialmente más altos y protegerse de las incertidumbres del mercado. La principal ventaja radica en la diversificación, ya que estos activos tienen lazos mínimos con las acciones y los bonos tradicionales, lo que supone un escudo frente a las fluctuaciones del mercado bursátil.
Esta diversificación ayuda a reducir el riesgo general de la cartera y protege a los inversores de las caídas del mercado. Otra ventaja es la posibilidad de obtener mayores rendimientos, ya que las inversiones en compañías privadas o en sectores especializados pueden producir beneficios sustanciales cuando las condiciones son favorables.
Además, las inversiones alternativas actúan como amortiguador frente a la volatilidad del mercado y la inflación debido a su baja correlación con los activos tradicionales. Esto las hace inmunes a las oscilaciones del mercado a corto plazo, y algunas, como el sector inmobiliario o los commodities, pueden incluso ganar valor con el aumento de los precios, contrarrestando la inflación.
No obstante, es fundamental reconocer los riesgos que conllevan, como una menor liquidez, estructuras complejas, comisiones más elevadas y una menor supervisión regulatoria que las inversiones tradicionales.
Diferentes tipos de inversión alternativa
Las inversiones alternativas engloban varias clases de activos con características distintas. En este resumen, veremos siete tipos principales y explicaremos qué hace único a cada uno de ellos.
El capital privado es una categoría que abarca las inversiones en compañías que no cotizan en bolsa. Esto incluye la inversión en nuevas empresas (capital de riesgo), la ayuda al crecimiento de empresas existentes (capital de crecimiento) y la compra de compañías enteras.
La deuda privada es distinta de la deuda ordinaria que se opera en bolsa. Consiste en invertir en instrumentos de deuda para compañías que no son bancos. Por ejemplo, una compañía de energías renovables puede emitir bonos privados para recaudar fondos para su crecimiento.
Los fondos de cobertura son fondos especiales que utilizan diferentes estrategias para intentar obtener grandes rendimientos. Estos fondos suelen estar solo al alcance de individuos ricos y grandes inversores institucionales. Pueden emplear diversas tácticas, como comprar y vender acciones de forma rápida, apostar por los movimientos del mercado o utilizar enfoques matemáticos complejos.
Los bienes inmuebles son un tipo de inversión importante y habitual que consiste en invertir dinero en propiedades como edificios de oficinas o complejos residenciales. Los bienes inmuebles pueden proporcionar ingresos estables mediante el pago de rentas y, potencialmente, aumentar su valor con el tiempo.
Los commodities consisten en el trading de recursos naturales como productos agrícolas, petróleo, gas natural y metales. Históricamente, los commodities han funcionado como cobertura contra la inflación y son influenciados por la dinámica de la oferta y la demanda.
Los artículos de colección suponen la inversión en artículos únicos como vinos raros, coches antiguos, obras de arte y memorabilia deportiva. Invertir en artículos de colección requiere conocimientos sobre áreas específicas y conlleva riesgos, como los elevados costos para adquirir estos objetos y la posibilidad de perderlos si no se cuidan de forma adecuada.
Los productos estructurados son productos financieros que implican mercados de renta fija y derivados. Algunos ejemplos son las permutas de incumplimiento crediticio y las obligaciones colateralizadas por deuda.
¿Cómo encontrar inversiones alternativas en 2025?
A la hora de buscar las mejores inversiones alternativas, es importante utilizar una combinación de estrategias y tomar medidas proactivas. Sin embargo, comprender los mercados privados puede resultar complicado. Para lograrlo, te recomendamos que participes de forma activa en eventos, foros y conversaciones del sector. Si te interesan áreas específicas, como el trading de arte, es crucial que te vuelvas especialista o busques asesoramiento. Considera la posibilidad de asistir a ferias de arte, exposiciones y subastas para adquirir experiencia de primera mano.
En otras inversiones alternativas, como las inmobiliarias, el capital privado y los fondos de cobertura, el análisis de datos desempeña un papel crucial. Recopilar y analizar datos, como el rendimiento de las empresas emergentes y los ciclos de financiación, es esencial para las empresas de capital riesgo que buscan compañías prometedoras.
Para quienes se inician en las inversiones alternativas, puede ser útil pedir asesoramiento a personas con experiencia. Consulta con asesores financieros o empresas especializadas en estos mercados para recibir una orientación valiosa.
Ventajas de los activos de inversión alternativos
Las inversiones alternativas están ganando popularidad en 2025 por sus ventajas de diversificación. A diferencia de las acciones y los bonos ordinarios, los activos alternativos se comportan de forma diferente y pueden ofrecer mayores rendimientos. El capital privado permite a los inversores beneficiarse del crecimiento de una compañía privada, mientras que los bienes inmuebles pueden generar ingresos por rentas y revalorización del capital.
Además, las inversiones alternativas pueden ofrecer ventajas fiscales para la acumulación de riqueza a largo plazo. También brindan oportunidades únicas como el arte, los artículos de colección o las criptomonedas, que resultan en satisfacción personal y potencial financiero. Dentro de estas inversiones, los bienes inmuebles y los commodities pueden actuar como cobertura contra la inflación, manteniendo su valor a medida que aumenta el costo de vida.
Otro aspecto atractivo es la inversión de impacto. Este enfoque permite a los inversores armonizar sus carteras con sus valores éticos haciendo hincapié en las repercusiones sociales y medioambientales positivas junto con los rendimientos financieros. Además, los inversores obtienen ganancias estables de inversiones en infraestructuras esenciales como carreteras y aeropuertos.
Sin embargo, es crucial señalar que estos beneficios conllevan riesgos. Las inversiones alternativas suelen presentar comisiones más elevadas, mayor riesgo y menor liquidez que los activos tradicionales.
Desventajas de los activos de inversión alternativos
Al evaluar las distintas inversiones en 2025, es importante conocer sus inconvenientes. Estas pueden ser difíciles de vender con rapidez y tener comisiones más elevadas que las inversiones ordinarias. Algunas, como los artículos de colección, pueden necesitar un almacenamiento especial, lo que se añade al costo. También pueden ser complicadas y conllevar requisitos de declaración y fiscales confusos.
Además, las inversiones alternativas pueden enfrentarse a problemas con las normas y la transparencia. Hay menos supervisión, por lo que estos tipos de activos pueden ser más vulnerables a actividades fraudulentas. Por lo tanto, es crucial diversificar, investigar a fondo y obtener asesoramiento de expertos financieros.
Cómo invertir en activos alternativos
Invertir en activos alternativos requiere una reflexión cuidadosa y una planificación estratégica. Estos son 7 pasos que pueden facilitar el proceso.
- Define los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo:
Para comenzar a invertir en activos alternativos, hay que tener claros tus objetivos de inversión y tu tolerancia al riesgo. Este paso fundamental es vital para alinear las opciones de inversión con los objetivos financieros.
- Investiga a profundidad y con la debida diligencia:
Una vez aclarados tus objetivos y tu tolerancia al riesgo, el siguiente paso consiste en realizar una investigación minuciosa. Reúne información sobre las distintas alternativas de inversión y los riesgos específicos asociados a cada tipo.
- Busca asesoramiento profesional:
Dada la complejidad de los activos alternativos, el asesoramiento profesional es crucial. Los asesores financieros o los profesionales de la inversión pueden ofrecer información valiosa sobre las tendencias del mercado, la valoración de los activos y las estrategias de cartera eficaces.
- Comprende los requisitos de acreditación:
La acreditación puede ser necesaria para ciertas inversiones alternativas, en especial los fondos de cobertura o las inversiones de capital privado. Comprender los requisitos legales es parte integral del proceso.
- Realiza inversiones:
El siguiente paso importante es realizar inversiones, que pueden incluir inversiones directas en activos físicos, la compra de acciones en fondos o el uso de plataformas de inversión online.
- Gestiona y revisa las inversiones de manera continua:
La gestión continua y la revisión periódica de las inversiones son igual de importantes. Las inversiones alternativas suelen requerir que te mantengas al tanto de las tendencias del mercado y que ajustes las estrategias según sea necesario.
- Desarrolla una estrategia de salida:
Por último, contar con una estrategia de salida es fundamental, sobre todo teniendo en cuenta la liquidez, a menudo menor, de las inversiones alternativas. Planifica cuándo y cómo salir de los activos, teniendo en cuenta las condiciones del mercado y el momento de la inversión.
¿Cuáles son los mejores activos alternativos para invertir?
Las inversiones alternativas ofrecen varias opciones interesantes para los inversores. Con base en las tendencias y análisis recientes, estas son las mejores inversiones alternativas a tener en cuenta.
1. Las criptomonedas, como bitcoin y ethereum, siguen llamando la atención por sus elevados rendimientos potenciales, aunque son conocidas por su gran volatilidad. Su tecnología blockchain subyacente proporciona transacciones seguras y transparentes, lo que las convierte en una opción de inversión única.
Como el ejemplo más famoso de inversiones alternativas, tiene sentido observar al bitcoin con detenimiento.
Las previsiones de bitcoin para 2025 son positivas, ya que se espera que el evento de halving (reducción a la mitad) y la posible aprobación del ETF de bitcoin en Estados Unidos eleven su precio a unos 160,000 dólares.
La segunda criptomoneda más popular es ethereum.
Las actualizaciones tecnológicas previstas, como la de Dencun, podrían mejorar la escalabilidad y reducir las comisiones de transacción, lo que podría impulsar la actividad económica. Los analistas predicen que el precio de ethereum oscilará entre 5 mil y 15 mil dólares, movido por factores como el mecanismo de quema de ETH y la posible aprobación de un ETF de ethereum al contado.
2. Las tierras de cultivo son una inversión alternativa en auge, que proporciona un crecimiento constante y sirve de cobertura contra la inflación. Las plataformas online facilitan a los inversores el acceso a tierras de cultivo sin gestión directa.
3. Invertir en artículos de colección, como estampillas y monedas raras, es un gusto personal y una oportunidad financiera. El valor se determina en función de la rareza, el estado, la importancia histórica y la demanda de los coleccionistas.
4. Los commodities, como los metales preciosos y los recursos energéticos, diversifican las carteras y sirven de cobertura contra la inflación. Los precios del crudo Brent están influidos por las condiciones económicas mundiales, las tensiones geopolíticas y las estrategias de producción de la OPEP+. Los analistas prevén que los precios fluctúen entre 70 USD y 93 USD por barril.
5. Los gravámenes fiscales implican la compra de gravámenes sobre bienes inmuebles por impuestos impagados, ofreciendo altos rendimientos potenciales y la oportunidad de comprar bienes inmuebles. Sin embargo, requiere una investigación cuidadosa y conocimiento de las leyes locales.
Cada una de estas inversiones alternativas tiene sus pros y sus contras. Aunque ofrecen altos rendimientos y diversificación de la cartera, a menudo conllevan comisiones más elevadas y carecen de la liquidez de las acciones y bonos tradicionales.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el futuro de las inversiones alternativas?
El futuro pasa por la diversificación, haciendo énfasis en activos no cotizados como el capital privado, los fondos inmobiliarios, el capital de riesgo y las infraestructuras. Esto responde a la reducción del mercado de OPI, con un enfoque notable en alternativas estables como la deuda inmobiliaria comercial. A pesar de los retos, la propiedad residencial sigue siendo una inversión preferente a largo plazo.
¿Cuál es la inversión alternativa más popular?
El arte es una de las principales inversiones alternativas, valorada en 579.52 miles de millones de dólares e impulsada por una disponibilidad limitada y una demanda creciente. Las plataformas que ofrecen la propiedad fraccionada hacen que el arte sea más accesible. Los bienes inmuebles también siguen siendo populares y representan una parte significativa del patrimonio de un millonario promedio.
¿Cuál es la inversión más segura y rentable?
En el contexto económico actual, se recomienda una combinación equilibrada de inversiones de bajo y alto riesgo. Entre las opciones seguras figuran las cuentas de ahorro de alto rendimiento y los bonos del Tesoro para obtener seguridad con rendimientos modestos. Los inversores orientados al crecimiento pueden considerar las acciones que pagan dividendos y las preferentes, equilibrando el riesgo y la rentabilidad para obtener oportunidades de crecimiento a largo plazo.
Conclusión
En el ámbito de las finanzas, las inversiones alternativas como las monedas digitales y el capital privado representan un cambio en la forma en que la gente invierte, ofreciendo nuevas oportunidades. A medida que estas opciones ganan popularidad, desafían las ideas tradicionales y exigen que los inversores comprendan y gestionen los riesgos. Es un momento en el que ser flexible y tomar decisiones informadas es sumamente importante para afrontar los retos de las oportunidades financieras actuales.